警惕虚拟货币洗钱。保护自身资金安全。反洗钱宣传。近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱了经济金融秩序，滋生了非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。本期让我们共同了解虚拟货币及其相关的洗钱风险。
PART01 虚拟货币受法律保护吗？ 2021年5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确表示，金融机构不得开展与虚拟货币相关的业务。2021年9月15日，中国人民银行、中央网信办、最高人民法院等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，进一步明确虚拟货币的相关业务活动属于非法金融活动。
PART02 虚拟货币是如何洗钱的？ 虚拟货币存在匿名性、交易追踪难、全球流通、交易后不可撤销等特点，因此逐渐被犯罪分子利用并沦为洗钱工具。犯罪分子还会假借虚拟货币投资之名而滋生电信诈骗、非法集资、传销等违法犯罪。犯罪团伙将非法所得购买虚拟货币，利用虚拟货币的匿名性进行复杂交易，从而掩盖犯罪所得的来源。完成洗钱操作。
PART03 虚拟货币洗钱案例 2021年，甘肃省白银市景泰县公安局破获了一起利用虚拟货币洗钱案件。报道显示，吴某等人未经有关部门依法批准，自行搭建“YunSM”数字链平台，对外宣称其理财产品可获得高额收益，骗取8万多名社会公众投资，金额约2600余万元。同时，吴某等人为掩饰隐瞒犯罪所得，利用发展的“联创者”账户将犯罪所得通过虚拟货币交易平台转化为泰达币等虚拟货币，最终被依法判决。
PART04 如何防范虚拟货币洗钱风险？ 不参与 “虚拟货币” 相关活动。 树立正确投资理念。 防范个人信息泄露。 及时报告违法犯罪线索。
来源：新浪 作者：市场资讯
