欧盟委员会的声明指出，这一提案旨在加强欧盟反洗钱和打击恐怖主义融资规则。其中包括四项立法建议，除了设立新机构外，还包括客户尽职调查、新的反洗钱指令以及将欧盟范围内的大额现金支付限制在1万欧元以内等方面的规定。新规定将完全覆盖加密货币行业。
欧盟委员会表示，“目前，只有特定类别的加密资产服务提供商被纳入欧盟反洗钱和打击恐怖主义融资规则的范围。拟议中的改革将扩展这些规定到整个加密行业，要求所有服务提供商对客户进行尽职调查。新提案旨在确保比特币等加密资产的转移可以被完全追踪，以及提前发现和阻止可能用于洗钱或恐怖主义融资的行为。”
欧盟委员会还指出，大额现金支付对犯罪分子来说是一种很难被发现的洗钱方式。因此，欧盟委员会建议在整个欧盟范围内设定1万欧元的大额现金支付上限。欧盟委员会还表示，将禁止加密货币交易，并要求对加密货币实施与常规银行电汇相同的管理规定。不过，这一方案需要欧洲议会和欧洲理事会的批准，因此可能需要很长时间。
欧盟委员会副主席东布罗夫斯基斯表示，欧盟反洗钱规则目前是全球最严格的规定之一，但需要始终如一地实施和密切监督。这一新规定是欧盟采取的大胆举措，旨在“关闭洗钱大门”，阻止犯罪分子将不义之财藏匿起来。欧盟金融服务委员玛丽德·麦吉尼斯表示，该提案将加强欧盟防止“脏钱”逃避金融系统监管的力度。
欧盟计划于2024年开始运行设立的反洗钱机构（AMLA），该机构将协调各国监管机构，确保各国的交易行为符合标准，并防止非法跨境资金流动。预计欧盟单一规则的反洗钱法规将协调整个欧盟的立法。
洗钱和为恐怖主义融资威胁着欧盟的金融完整性。根据欧洲刑警组织的估计，约有1%的欧盟年度国内生产总值（GDP）与可疑金融活动有关。在某些银行（如拉脱维亚的ABLV银行和马耳他的皮拉图斯银行）违反反洗钱规定的案例之后，欧盟委员会于2020年5月提出了一项行动计划，旨在实施一项综合政策，防止洗钱和为恐怖主义融资。
本文来源：经济参考报
