今年2月，西宁市公安局经侦支队接到了群众的举报，称“华融银通”相关人员以投资理财为名进行传销活动。经侦支队民警调查后发现，去年5月，有人将“华融银通”引入青海，并利用投资理财的名义发展会员。办案民警初步调查发现，“华融银通”入门费用分为不同等级，金额分别为3800元、19000元、57000元。入门后，会员已交的费用会全额转换为电子积分，1元转换为1分。同时，会员还可以获得已交金额一半的积分称为静态奖励。会员可以发展下线，下线三级内可享受不同数量的积分奖励，称为动态奖励。会员积分的一半金额可以提现，另一半可以在网上商城购买商品。
4月22日上午，办案民警得知“华融银通”有关人员在城中区一家酒店举行活动后迅速出动，将有关人员控制。据办案民警介绍，现场抓获了主要人员四名，会场参与者有一百多人，来自青海各地。西宁市公安局经侦支队相关人士表示，通过调查，发现该传销组织以“网络商城、网络财富分享共赢、第四方支付平台”等项目为幌子，以拉人头缴纳费用为入会方式，并以投资后返利和发展下线为获取利益途径。在全省范围内，参与人数已达三百余人，发展层级已达6级以上。
据办案民警介绍，值得注意的是，在这起案件中，落网的“华融银通”四名人员只购买了一单最低标准3800元的投资，而目前发现的投入资金最多的参与者，投资总额高达二十多万元。截至案发时，“华融银通”四名人员中，有人的积分超过了200万分。西宁市公安局经侦支队提醒，近年来，网络传销案件多以投资理财、共享经济、网络财富等为名，吸引人们加入。如果遇到以推销商品、提供服务、投资理财等名义，通过支付一定的入门费以发展人员作为计酬或返利的方式来引诱参加者继续发展他人，对这种组织一定要保持警惕。
