原文作者：高孟阳-上海曼昆律师事务所资深律师
近日，北方某大省警方破获了一起涉币的组织、领导传销活动案。因为该案曾有客户前来咨询，所以曼昆团队对于其细节还是比较了解的，该案的模式有一些值得广大用（jiu）户（cai）关注的地方，笔者挑着说说。
来咨询曼昆律师的这个案子，大致的剧情是，当事人本人在网络上知道了某个项目，项目方的说法是投入人民币购买平台中的 USDT，然后每月能够解锁 高额收益。抱着试试的心态先投了一笔，果不其然， 6 个月之后本金加利息都回了。验证成功后，当事人就选择了继续加大投入，前几个月照常是可以释放的，但总觉得回笼资金速度有点慢，这个时候项目方的工作人员就跟他说你可以邀请其他人进来，这样你的解锁速度就快了。
当事人一想，这么好的投资生意找人来玩，自己还能加速解锁，挺好，于是就推荐了若干朋友上了这个台子。
按照常见的普法栏目剧情，不出意义的话意外就发生了。项目方集体被抓了，自己投进去的大几十万目前也不知道到底能不能拿回来。
该项目涉及到了虚拟货币锁仓。“锁仓”我们都熟悉，正向的讲，是币圈项目方较为常用的增加安全性和流通稳定性的手段，有的锁时间，有的锁数量，还有的依靠条件解锁。
上一波牛市中，很多圈钱项目方依靠锁仓套路来控盘。通常会许诺一个不错的币本位的利息，比如年化 20% ，粗算下来，用户觉得获益颇丰，于是纷纷入场“求锁”。
然后，就被收割了......
不需要等你解冻时分，庄家早已完成做市吸筹、高位套现、收割走人，只留下用户被迫吞下无奈割肉的苦果。
当然，时代在进步，那已经是上个世代的玩法了，大家都已对老方法脱敏。如果骗局不更新，骗子也会 fomo 的。
说回我们这个案子，确实是与时俱进的。经历一轮牛熊轮转，现在以利息收益去说服用户入场锁仓已经很难的啦。
正如文章开头的这个案例，现在有很多项目方为了吸引玩家入场，新套路是，锁仓还是要锁仓，但是只要你介绍新人进来，你就能加速解锁了；介绍进来的人越多，解锁越快；你介绍进来的人还可以再介绍新人，也会通过一整套规则算在你的头上，最后兑现成权益。总之一句话，你介绍的人越多，你就能越早变现，哪管之后洪水滔天。
怎么样，是不是很有熟悉的味道？这就和早年间非常有名的 MMM 互助金融社区骗局（3 M 骗局）核心玩法非常像。
所谓的 3 M 骗局，是一个叫做马夫罗季的俄罗斯人发明的。其套路本质就是平台发行一种叫“马夫罗”的虚拟物品，投资人需先去购买该物品。购买后，在经过 15 天冻结期后，可以找到其他投资人入场，等待他人来买你的“马夫罗”，这样你才能套现离场。投资人由系统自动匹配，匹配期限为 1 到 14 天，在等待期间，每天都有 1% 的利息， 30 天就能赚 30% 的利息。在 15 天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结， 15 天-30 天后可以随时连本带息出场。
这么一看，新套路活脱脱就是 3 M 玩剩下的啊，属于是（技术类）秽土转生了。当然，即使这样，也挡不住广大用户一夜暴富的热情，前赴后继冲了这个项目。结果就是，只有最早期的用户提现成功，后面击鼓传花的游戏因为项目的不可持续性，肯定会暴雷，等到大爷大妈跑步入场时，也就快案发了。
这一幕，不知广大用户朋友站在公安局报案窗口，有没有想起 18 年投资顾问向他推介P2P项目那个炎热潮湿的夏日午后。
当然， 3 M 骗局也有我们熟悉的元素在——他们也发行一种“摩根币”，号称是摩根集团联名，投了就会赚。你听听，多么先进的套路啊，所以说不止时尚是个圈，连骗局都是。
上面啰里八嗦讲了这么多，不是想要去嘲讽我们广大用户，而是想讲，分辨一个项目是否为骗局，其实很简单。
首先，如果一个项目一眼就能看出有问题，那还是别参与了。很多人都想着自己不会是最后那个“接盘侠”，但往往事与愿违，上去就被当做了燃料。即使身边真有人能火中取栗，那也不要盲从。放心，从哪里赚来的，还会亏回去。
其次，如果是项目方说的天花乱坠，你听着津津有味，不住点头，幻想着一朝发财，走上人生巅峰，那这项目 97.40% 就是骗你的。请时刻牢记，币圈是一个比股市还要跌宕起伏的领域，而风险永远与收益是如影随形的，项目收益巨好，那它风险一定超级大，只是这个风险要么你可能还没发现，要么已经被精心隐藏。
最后，一个项目能否赚钱，这个其实没人知道，但一个项目是否合规，还是能去了解的，不确定时可以多问律师。曼昆团队已经对当下市面上很多项目做过合规评测，可参考。
总之就是，合规的项目不一定就能让你赚钱，但可以让你受骗的概率降低。当下求稳，总是对的。
特别声明：
本文为上海曼昆律师事务所的原创文章，仅代表本文作者个人观点，不构成对特定事项的法律咨询和法律意见。
