最近，中国银行业和保险监督管理委员会和其他五个部门发布了提醒，一些打着金融创新和区块链旗号的罪犯通过发行所谓的虚拟货币、虚拟资产和数字资产来吸收资金。资产侵犯了公共利益。合法权益。这些活动并不是真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作为非法集资、金字塔销售和欺诈。它主要具有以下特点：
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首先，网络化和跨境化是显而易见的。依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些罪犯通过租用海外服务器建立网站，为国内居民开展非法活动。一些人在聊天工具组中声称，他们已经获得了海外高质量区块链项目的投资金额，可以代表他们进行投资，这很可能是一种欺诈行为。这些非法活动骗取的大部分资金流向海外，更难以监控和跟踪。
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其次，它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性。有的还利用名人人的平台进行宣传，以糖果空投为诱惑，声称货币价值只会上而不会下跌. 在实践中，犯罪分子通过操纵所谓的虚拟货币价格趋势，设定利润和提款门槛，非法牟取暴利。此外，一些犯罪分子还以各种变化的名义发行虚拟货币，央行曝光最虚拟的电子货币骗局，或以共享经济的名义进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和混淆性。
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例如，在最近的国际金融市场冲击中，一些平台开始炒作虚拟货币是金银以外的避险资产的概念，但实际情况是价格急剧下跌，给消费者造成了巨大的损失。不仅如此，这些平台还利用机器人刷和篡改央行曝光的最虚拟的电子货币骗局，在虚拟货币交易市场上创造了繁荣的错觉。在诱导消费者进入市场后，该平台将利用各种操纵市场的手段来占领消费者的财产。
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第三，存在各种违法风险。通过宣传，犯罪分子利用静态收入（从货币投机升值中获利）和动态收入（从线下开发中获利）吸引公共投资资金，吸引投资者和开发商加入，不断扩大资本池，具有非法集资、传销、欺诈等违法行为的特点。
中国银行业和保险监督管理委员会等五个部门提醒消费者，这些活动以金融创新为噱头，本质上是借新旧的庞氏骗局，难以维持资本的长期运作。公众应该理性地看待区块链，不要盲目地相信炒作承诺。建立正确的投资理念，有效提高风险意识；发现违法犯罪线索的，可以主动向有关部门报告。
