当今涉及到虚拟币的违法犯罪具体有三种方式：一是利用人民群众不了解虚拟币的特性，故意夸大其词虚拟币定义，以说白了数字经济的项目投资为名非法融资、消化吸收社会公众储蓄，最后“崩盘”老板跑路；二是利用虚拟币可以转现特性，为网上赌博、网络诈骗等违法犯罪开展说白了“第三方”“第四方”付款，洗“黑钱”；三是立即以“币币”互换、“炒币”等为名执行行骗。虽然国家金融体系监管组织多次制发文件，规定清除整治各种交易场所进一步预防金融的风险，中央人民银行、中国商业银行监管联合会等企业也公布了有关预防BTC等虚拟币买卖风险性的通告，规定一切机构和本人不可不法从业代币发行融资主题活动，代币股权融资平台交易也不可从业法定货币与代币、“数字货币”彼此之间的换取业务流程，并入驻“火币网”“币行”等平台交易进行查验。可是，虚拟币销售市场的持续升温，地底买卖、代币发行融资（ICO）等违法违纪主题活动虽有一定的收敛性，却从没消退。
