根据庞氏骗局预警平台的调查，该项目实际上是在今年1月份才出现在网络上，并通过直播、微信群等方式发展人员参与。据报道，仅短短7个月，该项目就发展会员高达40万人。然而，目前对于参与者的确切人数尚不清楚。
早在6月份，“博鑫洗码理财”便出现了崩盘预兆。团队要求所有群名称和会员昵称都去掉“博鑫”词汇，否则会被踢出群。此后，许多团队撤离，该项目开始显露出破产迹象。
崔宁宁是该项目的创始人，为了稳住会员，她将最初的3%收益提高到7%，还宣称计划筹建赌场，承诺会员在7月份以后有机会通过赌场入股并获利。然而，7月24日，“博鑫洗码理财”要求会员签署一份免责协议，否则无法获得收益。此后，几个团队的团队长找到崔宁宁要求解释情况，部分资金被分给了他们。
然而，7月27日，多位团队长停止向下线成员发放款项。期间，有团队领导被控截留会员资金，并遭到会员的控告。8月20日，崔宁宁要求团队的财务人员提交会员缴纳费用，并禁止会员给她发信息。据传，此举是为了逃避法律打击而采取的。据报道，目前崔宁宁已被警方抓获。
此外，庞氏骗局预警平台发现，“博鑫洗码理财”和之前的“野狼互助”传销骗局非常相似。它们都通过组建微信群发展下线，形成金字塔组织模式，底层的投资支付上层的回报。此外，“博鑫洗码理财”的资金安全没有任何保障，投资者的资金直接通过微信转账给群主，之后再转给团队长和创始人。一旦其中任何一环出现问题，投资者将很难维权。
总之，“博鑫洗码理财”是一种以小博大的互助传销骗局的升级版，投资者应该警惕并及时报案以挽回损失。
