外籍人士张某伙同赵某、李某等人，在境外成立了某网络技术有限公司，专门从事在中国境内推广虚拟货币。张某等人宣称他们所经营的“某某币”是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，具有极大的升值空间，并且号称是在某知名国际金融集团及其控股的十大互联网产业中用于企业集团内部结算和会员之间记账的方式。他们声称该数字货币可以流通，增值迅速，能让投资者“一夜暴富”。事实上，张某等人以拉人头、分级提成的方式发展下线，吸纳资金。案件涉及人数达百余人，金额超过100亿元。最终，张某等人被警方抓获，并因涉嫌传销活动罪和非法吸收公众存款罪受到刑事处罚。
比特币的暴涨让人们对数字货币充满幻想，但实际上，真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是很少。近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”和“数字资产”等方式吸收资金。这些活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销和诈骗。这类非法集资具有以下特点：一是网络化程度高。通过互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具来收支资金，风险范围广且扩散速度快。二是具有明显的跨境特征。许多不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实际上是面向国内居民开展活动，并通过远程控制来实施违法行为。三是具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性强。他们利用热门概念进行炒作，编造各种高大上的理论，具有很强的蛊惑力。
为了保护自己的财产安全，远离非法集资，民生银行西安分行提醒您：首先要理智看待区块链，切勿盲目相信夸夸其谈的承诺。目前技术发展来看，数字货币尚难以真正发挥货币的功能。那些以“区块链”和“虚拟货币”为诱饵的所谓“金融创新”，实际上只是“借新还旧”的庞氏骗局，其资金运转难以长期维持。广大消费者要保持警惕，识破这些背后的陷阱，切勿盲目轻信夸夸其谈的承诺，以免自己的财产遭受损失。其次，要树立正确的投资理念。投资始终伴随着风险，高收益必然伴随高风险。广大消费者应该树立正确的投资理念，不要相信“一夜暴富”的“神话”，要学习金融和投资相关知识，客观评估自己的风险承受能力，选择合法的投资渠道，实现自己财富保值增值的目标。
