协会首先指出了当前支付风险的整体形势和变化特征。他们强调了利用虚拟货币等方式进行违法犯罪活动的日益增多。由于虚拟货币交易具有匿名性、便捷性和全球性，在跨境洗钱中变得越来越重要。同时，还出现了将虚拟币赌客将资金支付给跑分者，跑分者用虚拟货币向赌博平台完成下注，最后庄家用虚拟币换回现金。统计数据显示，近13%的赌博网站支持虚拟货币充值，利用区块链技术的匿名性，通过大量C2C交易隐藏了赌博资金的转移路径，增加了资金链追溯的难度。
协会分析称，当前支付风险管理中存在许多主要问题和薄弱环节。主要问题包括未严格执行特约商户和账户实名制管理要求，未明确检查频率和内容，支付受理终端管理不规范，以及买卖终端等现象频繁出现，容易被用于跨境赌博、电信网络诈骗等黑灰产业犯罪分子转移资金等目的。
针对当前支付风险的态势和变化特点，协会要求其会员单位密切关注跨境赌博、电信网络诈骗等新型违法犯罪手法。在准入阶段，加强商户审核和账户实名制管理。在开立账户时，要有效识别客户身份，严格审核开户者的身份证明文件和开户意愿，规范保存身份证明文件和尽职调查记录，并采取有效措施核实重要信息。在监测阶段，加强交易风险监测和特约商户、受理终端管理。持续监测和分析交易特征，完善可疑交易监测模型，对可疑商户进行现场检查核实或采取有效措施检查核实其经营内容和交易情况。在事后处理阶段，加强线索移交、信息联动、模型优化和行业联防联控。一旦发现涉赌、涉诈的客户、特约商户或可疑线索，应立即核实，并及时移交给所在地公安机关等，同时加强可疑线索和防治经验等信息的共享。
来源：中新经纬客户端
