虚拟货币是如何成为洗钱工具的?如何打击这种新型洗钱犯罪呢?
资金异常引发了一系列洗钱案件的调查。例如,2020年11月,四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被诈骗团伙诈骗了590万元,警方在侦破过程中发现大量资金被犯罪嫌疑人迅速转移和“洗白”。稍后,警方发现了利用虚拟货币为网络诈骗洗钱的团伙。
警方介绍,该犯罪团伙成员在组织安排下,在湖南长沙、四川成都等地组织了数十名“买手”,利用他们的账户和银行卡,在多个宾馆开设房间进行交易。他们购买虚拟货币,帮助转移电信网络诈骗赃款。经过调查,警方共抓获嫌疑人29人,其中20人被涉虚拟货币交易洗钱。
类似的案例还有江苏盐城建湖警方成功破获的一起网络赌博案件。赌徒在赌博网站上使用虚拟货币下注,之后通过虚拟货币交易平台将非法收益套现为法定货币。警方在上海、广州、安徽滁州等地抓获了犯罪嫌疑人20余名,查扣涉案虚拟货币130余万个,价值2600余万元。
虚拟货币如何将赃款“洗白”?已侦破的几起案件揭示了一些过程。洗钱团伙通过组织“买手”,线上培训虚拟货币交易,并迫使他们下载虚拟货币交易平台的手机应用软件。然后,洗钱团伙将非法资金转入“买手”账户,平台撮合场外交易。在虚拟货币交易平台撮合下,“买手”与卖方私下交易,将虚拟货币提出到指定的钱包地址。最后,犯罪嫌疑人将大量“赃币”汇集到境内负责套现的团伙钱包,在虚拟货币交易平台上进行出售。
对于打击虚拟货币洗钱犯罪,需要技术风控和制度监管相结合。中国人民银行等十部门最近发布通知,建立央地联动工作机制,加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警,并继续打击虚拟货币洗钱和赌博犯罪活动。
然而,要斩断这条洗钱黑色产业链仍面临挑战。一方面,一些虚拟货币交易平台为逃避监管,将服务器放置在境外,实行点对点交易;另一方面,虚拟货币的钱包地址不需要实名登记,交易过程复杂,难以溯源。这些都加大了监测和防控的难度。
警方提醒广大