8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布通告，提示一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式来非法集资和诈骗钱财，给公众合法权益造成侵害。通告指出这样的行为并非真正基于区块链技术，而是炒作造成的非法活动。
1.近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。 2.此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。 3.网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。 4.一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。 5.欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造“高大上”理论，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。 6.不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。 7.一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。 8.存在多种违法风险，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。 9.此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维持。 10.请公众理性看待区块链，不要盲目相信承诺，切实提高风险意识。对发现的违法犯罪线索，请积极向有关部门举报反映。
