本文来自 Decrypt，原文作者：André Beganski
Odaily星球日报译者 | 余顺遂
纽约州金融服务部（NYDFS）因 Robinhood Crypto 违反多项监管规定，对其罚款 3000 万美元。
NYDFS 在调查后得出结论，Robinhood Crypto 未能维持适当的网络安全措施或履行反洗钱义务。Robinhood Crypto 被发现违反该部门关于虚拟货币、资金转移机构、交易监控和网络安全的规定。
根据 NYDFS 周二发布的声明，除了支付罚款，Robinhood Crypto 需要聘请一名独立顾问来评估其是否遵守州法规。该公司还因没有在其网站上公布客户投诉专用电话号码而受到批评。
NYDFS 负责人 Adrienne Harris 表示，“随着业务的增长，Robinhood Crypto 未能投入适当的资源和注意力来发展和维持合规文化（culture of compliance）。”
注：合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。
NYDFS 声称，Robinhood Crypto 的反洗钱计划“人手不足”——即使在用户量增长、网络安全计划严重失败的情况下，也使用人工系统来监控交易。该监管机构表示，这些违规行为是由于缺乏管理和监督，证明其“未能培养和维持适当的合规文化”。
尽管存在不足，Robinhood 还是向该部门提交了许可证申请，称其在 2019 年完全符合反洗钱和网络安全法规。监管机构认为这违反法律。
“所有在纽约州获得许可的虚拟货币公司都与传统金融服务公司一样，受反洗钱、消费者保护和网络安全法规的约束，”Harris 说，“当任何持牌公司违反法律时，DFS 将继续调查并采取行动。”
Robinhood 的加密货币交易部门一直是公司越来越关注的焦点，该服务新增支持更多的代币。今年 4 月，Robinhood 公布今年第一季度的加密货币业务收入为 5400 万美元，高于2021 年第四季度的 4800 万美元，但低于去年同期的 8800 万美元。
然而，在最近的市场动荡中，Robinhood 最近将重点从增长转向更好地管理成本。市场动荡是导致散户投资者对金融服务需求下降的诸多因素之一。在今年第一次财报会议召开前几天，该公司宣布将裁员 9%。
Robinhood 一名代表表示，公司很高兴与纽约监管机构达成和解，将努力优先考虑监管合规性。
“我们在建立行业领先的法律、合规和网络安全项目方面取得了重大进展，”Robinhood 诉讼和监管执法副总法律顾问 Cheryl Crumpton 在一份电子邮件中称，“我们仍然很自豪能够提供一个更易访问、成本更低的平台来买卖加密货币。”
