经过调查发现，“亚投行扶贫”实际上是一个叫做“国家扶农小康政策”的诈骗活动的升级版，许多中老年人已经上当受骗。
该诈骗团伙声称，“国家拿出万亿精准扶贫，由央行提供绿色通道，12家银行发行卡片，每人可以拥有12张‘致富卡，每张卡上有14.8万元，每人总共可以拿到177.6万元。其中70%可以自由支取，剩下的30%则要投资亚洲基础设施投资银行（亚投行），并获得原始股份。”
该诈骗团伙使用的手段和“循环信用卡”诈骗团伙非常相似。他们通过建立微信群的方式，以高额回报为诱饵，主要针对中老年人进行诱骗。诈骗团伙要求参与者将微信头像改成白底证照（大头照），通过扫描群主提供的二维码在其他平台上注册账户，并通过填写表格的方式上报个人隐私信息。为了让参与者放心，诈骗团伙还要求他们去银行开卡。
微信群中每天都发布大量的宣传资料链接、图片和录音等内容。宣传过程中真真假假，更容易让参与者相信。例如，他们会发布真实的亚投行宣传资料，也会有冒充亚投行身份的不法人员的录音。
这个诈骗团伙除了从上述方式中获取个人隐私信息并倒卖外，还利用参与者来“薅取”金融、电商等平台的“羊毛”。实际上，这些参与者不仅拿不到钱，甚至由于个人信息泄露，还会遭受各种电信诈骗。
这个骗局很可能会推出各种所谓的类似项目，并要求参与者交钱参与，就像“循环信用卡”和“精准扶贫”骗局一样。
早在2017年，江门市警方就破获了一起类似的传销犯罪团伙，抓获了8名主要犯罪嫌疑人，涉及该地区的300多名参与者。这个诈骗团伙鼓吹“只需投资65元，就可以成为亚投行股东，还能获得数十万元的分红。”
据媒体报道，其中有不少人相信只需要投资几十元或几百元，就能获得几十万甚至上千万元的贫困补助。他们有人甚至投资了上百个这样的所谓贫困补助项目。
警方调查发现，像“亚投行股东”这样的项目，以“民族大业”的名义存在200多个。有些参与者投资了几个，甚至上百个这样的项目。很多参与者自己都不清楚投资了多少个项目，但从来没有见过收益。
另外，去年，亚洲基础设施投资银行（亚投行）发布声明称，近期有不法人员假借亚投行名义在中国向民众非法集资和发售虚拟货币。亚投行对这种欺诈行为表示严厉谴责，并已向中国政府相关部门报告。
该声明还表示，自2016年1月开业以来，亚投行从未进行过任何形式的民间融资活动，也没有发行过任何虚拟货币。
亚投行呼吁中国民众对以亚投行名义进行欺诈的行为保持警惕，不要轻信，并及时向中国公安机关报案。亚投行保留追究法律责任的权利。
金融骗局预警提醒大家，所有类似的项目都是诈骗活动。这些诈骗团伙主要针对中老年人、有疾病残疾人、无业在家的中年妇女以及离异或高龄单身人士。因此，如果家庭中有此类人群的成员，应加强与他们的沟通，了解他们的思想和生活状况，避免他们上当受骗。
