区块链技术”为名开展非法融资的风险分析”，也仅对于平台交易、发币企业等开展标准。而相反，该标准并不否定BTC等虚拟货币归属于中国公民合法财产，因而“法无禁止即容许”，投资人中间（内场或是外场）的立即买卖依然为合理合法。但并不是合理合法便万无一失，由于虚拟货币的分布式系统、随意商品流通及其隐蔽性等特性造成被很多犯罪嫌疑人用以对网络诈骗、网上赌博等违法犯罪所得的赃款用以洗黑钱，一旦投资人背叛某虚拟货币。
而储蓄卡接到另一方所打过来的黑钱时，有时他也是真诚方，其本身都不清楚在哪儿一笔的买卖中收到了黑钱，若因该资金链上下游某一阶段被黑钱所混在一起，且针对公安机关来讲没法随便调研清晰虚拟货币的交易方式，再加遭遇着黑钱所通过上中下游资产传动链条，则买卖账款非常容易被公安机关评定因涉嫌赃款，因而冻结投资人户下银行帐户，这时投资人则是币是给了，钱却扣满了。而投资人盲目找公安机关开展沟通交流，经常无法找到此笔冻结帐户承办人，反倒被需求来公安局验明正身。这类审理案件全过程中冻结帐户之后沒有实际工作人员接手后面管理方法的国际惯例，业内人笑称之为“管杀不管埋”。
