近来，一些不法分子利用“区块链”“虚拟货币”等新概念，大肆非法敛财，实施诈骗的案例屡见不鲜。
例如今年6月份，一个名为Plustoken钱包崩盘的消息在币圈传播。据了解，Plustoken币收益每日中午12时以平台币自动结算至钱包，随时卖出变现，搬砖收益的平台币也可以存在钱包等价值上涨，币圈熊市依然稳稳赚钱。
但是，该项目在运作了一年多时间后，宣告崩盘。上海一位资深数字货币分析师指出，Plustoken钱包骗局是典型的资金盘，利用传销模式进行诈骗，存入100万元，复利搬砖一年，能赚700万元。到去年10月，这个资金盘的规模就达到2000万人民币。该项目为了增加用户的安全感，还称其可以随时提币。
但是，项目的设计者聪明地设置了一个规则——28天为一个门槛，28天内提币扣5％手续费，28天后只需要1％。如此高的手续费差异，只有一个目的，用户产生信任后可以晚点提币，延迟崩盘。
一位虚拟货币诈骗案件的受害者刘先生介绍说，自己在今年9月5号加入了一个荐股群，通过该群接触到了虚拟货币平台Elisun，并大量购买了比特币指数USDT。
从前期投资到最后平台跑路，他总共损失近百万元人民币。事实上，“区块链”“虚拟货币”诈骗现象的产生存在一定的“土壤”。尤其随着此次政治局对区块链的定调，区块链再度站上投资的“风口”，以区块链为底层技术的虚拟货币投资也甚嚣尘上，很多人被“热度”吸引而上当受骗。
据分析，有些人之所以受骗，首先，民众对区块链技术原理、虚拟货币的基础理论等方面了解不足，容易轻信宣传，相信一夜暴富的神话，为犯罪分子提供了可乘之机。其次，我国针对这一领域的法律法规存在一定缺陷，违法成本较低。犯罪分子伪造虚拟货币，甚至伪造交易平台，其最后的定罪结果可能就是诈骗罪，这很难体现刑法的罪刑相适应原则。
同时，我国既没有集中化的正规交易机构，也没有对数字货币统一监管的部门。在这种情形下，犯罪行为很少能在萌芽状态被发现，这让一些犯罪分子产生了侥幸心理。
为此，专家提醒，投资者要谨防打着“区块链”“虚拟货币”旗号实施诈骗的行为，不要盲目相信天花乱坠的承诺，需树立正确的货币观念和投资理念，提高风险意识。
