继七部门停止代币(ICO)融资后，包括比特币中国、火币网在内的14日起，在监管高压下OKCoin包括货币银行在内的许多虚拟货币交易平台已经关闭了该平台的所有业务或人民币交易业务。虚拟货币交易的风险是什么？为什么监管机构要进行整改？曾经疯狂的货币投机者将去哪里？
比特币中国，火币网，OKcoin货币银行是中国三大比特币交易平台，占中国比特币总交易额的60%左右％。自14日比特币中国率先发声以来，国内各类虚拟货币价格大幅下跌，比特币和莱特币跌幅超过20％，每枚比特币的价格一度达到1.6万元，比9月初3.25万元的历史高点下跌了一半以上。随后，报价略有回升。截至记者发布时，比特币交易价格仍在2万元左右。
虚拟货币价格最近下跌，一方面是由于市场积压的许多风险，另一方面也与监管和各方频繁提示风险和果断行动有关。
8月30日晚，中国互联网金融协会率先针对与虚拟货币有很多联系的代币(ICO)发布风险提示。9月4日，央行和其他七个部门发布了一份文件，停止发行和融资各种代币。9月13日晚，中国互联网金融协会发布了虚拟货币交易平台和市场风险提示。9月15日晚，火币网络确认已收到监管机构的通知和指导，要求其清理和纠正虚拟货币交易。
监管部门认为，借助虚拟交易平台开展的货币投机活动纯粹是投机，对实体经济几乎没有好处，但金融风险较高。
早在2013年，央行和其他五个部委就明确表示，比特币被定义为特定的虚拟商品，而不是货币，金融机构和支付机构不得开展比特币、人民币和外币的交换服务。
但近两年来，随着虚拟货币市场的日益扩张，‘中央财经大学金融学院教授郭田勇说：货币投机热潮难退，比特币等虚拟货币在使用中不断超越商品范畴，异化货币属性。
据业内人士介绍，国内98％比特币交易是通过比特币交易平台进行的。大多数交易平台不仅从事虚拟货币和法定货币的交换，还参与代币发行和融资（ICO)，为投机和交易活动提供信息和便利。在一些平台的倡导下，大量的人被愚弄，参与者迅速从专业利基传播到普通公众。目前，国内交易平台的客户余额已达数十亿元，资产规模超过零的投资者超过100万。
事实上，虚拟货币交易的投资面临着价格波动和安全风险的巨大风险，平台的技术风险也很高。世界上许多交易平台被黑客入侵和盗窃。此前，比特币交易平台Bitfloor因价值25万美元的比特币被盗，直接宣布关闭。
不仅如此，6月份，国家互联网金融风险分析技术平台通过巡查也发现，在币链网、大比特等交易平台上线交易的文创币、圣币涉嫌传销，其中有些“传销币”的系统还部署在海外。
今年以来，相关监管部门多次进行现场检查，发现北京部分平台未经批准开展融资业务，未充分履行反洗钱义务，火币网因涉嫌市场操纵被投资者起诉法院；BTC100平台比特币交易规模虚增。
