2017年3月,莘某未经金融主管部门批准,以投资入股成立的奉节县益麦商贸公司为名,通过召集开会宣传等方式,向社会不特定对象吸收资金90万元,承诺按投资额4倍返还高额利润,所吸收资金用于投资“麦点商城”网络平台和奉节县益麦商贸公司的日常开支。
据了解,麦点商城是杭州克珞世网络科技有限公司创办的购物电商平台。2014年6月开始,麦点商城以“打造线上线下融合的全国性商业生态圈、提升消费体验、带动线下消费、促进实体经济发展”的幌子开始非法集资活动。
麦点商城在其网站上宣称,是一家创新型企业,总部位于北京市朝阳区,是互联网+实体店的大联盟。他们以县区为单位,将不同行业的优质商家联合在一起,形成异业联盟,实现资源共享、互利共赢。不同实体店之间,银果可以互相流通。
2018年1月,杭州市公安局余杭分局接到克珞世公司涉嫌犯罪的线索。该公司通过“互联网+实体店”的消费返利模式,发展商家会员吸收资金,目前已无法兑付。同年3月2日,余杭分局对克珞世公司、李某辉等人非法吸收公众存款案立案侦查。
2018年7月30日,莘某自动到奉节县公安局投案,并被刑事拘留,9月5日被执行逮捕。莘某于同年8月和10月分别归还了部分借款,目前还有82.5万元未归还。
今年4月9日,奉节县人民检察院以非法吸收公众存款罪向法院提起公诉。
公诉机关认为,莘某非法吸收公众存款90万元,数额较大,其行为触犯了相关法律的规定,犯罪事实清楚,证据充分,应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。莘某犯罪后自首并如实供述自己的罪行,承认指控的犯罪事实,愿意接受处罚,在相关法律规定下可以从宽处理。公诉机关建议判处莘某有期徒刑一年二个月,并处罚金三万元。
在庭审中,莘某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议,并自愿认罪认罚。此外,经查明,莘某从曹某处非法吸收存款5万元,已归还7万元。
经过庭审后,法院认定莘某违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,其行为构成非法吸收公众存款罪,应受到刑罚处罚。根据莘某的犯罪事实、犯罪性质,以及其自首和部分退赃等情节,依法判处莘某有期徒刑一年二个月,并处罚金三万元,并责令其在判决生效后十日内退还受害人的损失。
通过高回报率的运营模式来实现消费返利,利用人们贪图便宜的弱点是这种骗局的手法。各种消费返利网站的宣传口号多是“你消费,我返钱,零成本购物”“消费多少返多少”等。
无论高额消费返利运营模式包装得多么华丽,都无法改变其庞氏骗局的本质。这种模式本身并不产生价值,只是利用后来者的资金给先来者支付利息和回报,制造赚钱的假象,从而骗取更多的资金。然而,最终这种骗局会瓦解。