交易虚拟货币银行卡被封：A先生的银行卡被封禁并非第一次。根据警方调查，他两年前就有过同样的遭遇。这次警方要求A先生详细说明交易过程。A先生表示自己只是在线上卖出了数字人民币（USDT），具体交易的对方他并不清楚，只是通过网络交易的方式。警方解释称，不论是USDT还是其他虚拟货币，在我国是不允许操作的，银行明令禁止其操作。
虚拟货币成洗钱工具：虚拟货币并非真正的货币，而是不法分子用于洗钱和诈骗等犯罪行为的便利工具。近年来，虚拟货币被不法分子利用于跨境兑换，将违法所得转换成境外货币或财产，以此达到合法化的目的。不少市民在交易虚拟货币时，未意识到自己可能成为洗钱工具人。
虚拟货币为幌子的电信诈骗多种多样：虚拟货币也被电信诈骗集团利用于各种花样翻新的诈骗手法。其中一种是小额提现骗大额充值，不法分子通过设置虚假交易平台，利用威胁和引诱的手段让受害人将资金转入指定账户实施诈骗。另一种是以虚拟货币投资为名的金融传销骗局，犯罪分子通过宣扬巨大消费市场和高投资回报率，诱使更多人中招。
警方提醒市民防范风险：警方强调，市民应增强对虚拟货币交易的风险意识，不参与交易炒作活动，防止个人财产和权益受损。同时，市民也应谨慎使用个人银行账户，防止其被用于虚拟货币账户的充值和提现，以及购买和销售相关交易的充值码和资金划转等活动，避免个人信息泄露。
来源：山西晚报、新浪 作者：新浪网
