IMF解释称，各国希望加密货币交易所等中介机构遵守“了解客户”程序，该程序是旨在防止欺诈、洗钱和恐怖主义融资的身份验证标准。美国等国家已经制定了此类控制措施。
目前，世界各国都在努力寻找监管庞大加密货币市场的最佳方式。该市场的价值如今已经超过2万亿美元，预计到2026年有望达到22万亿美元。
然而，由于各国的监管水平参差不齐，这使得在世界某些国家和地区滥用加密货币变得相当容易，导致各种欺诈和庞氏骗局层出不穷。
IMF表示，这些发现表明，加密货币资产“可能被用来转移腐败收益或规避资本管制”。而在传统金融业发达的国家，居民可能觉得不太需要加密货币。
IMF还称，该组织从德国公司Statista收集的信息中提取了加密货币使用的基线数据。调查覆盖了55个国家，每个国家都有2000到12000名受访者。受访者被问及在2020年是否拥有或使用数字资产。
报告还发现了加密货币在某些国家更受欢迎的原因。首先，高通胀可能意味着像比特币这样的流行加密货币比当地货币更稳定。其次，较贫穷国家也往往有更严格的资本管制措施，所以加密货币也可能是一种规避税收和限制的方式。
不过IMF发出警告称，尽管研究结果值得关注，但由于样本量较小，数据质量也不能保证准确，对这些结果的解读应保持谨慎。
