ACAMS（公认反洗钱师协会）第13个亚太区反洗钱/反金融犯罪年会于4月23至24日在线上举办，以“证明法规遵循成效”为主题，探讨在疫情下如何精准研判风险变化，并采取适当的应对措施，加强反洗钱工作的成效。
香港金融管理局助理总裁朱立翘在接受21世纪经济报道记者专访时表示，反洗钱工作的重点是防范、侦测和遏止，当前应继续采用“风险为本”的监管原则，在科技、数据和合作方面加强反洗钱监管工作。
疫情催化了数字化金融服务的发展。2019年底新冠疫情的爆发打乱了社会的发展节奏，疫情防控的要求以及线上服务的普及给金融行业带来了新的难题。
朱立翘指出，疫情带来了对金融机构资源分配和风险管理能力的挑战。第一，金融机构在疫情期间需要同时专注于抗疫工作，保障员工和客户的健康，并密切留意新的风险和可疑交易。第二，互联网商务和网购更加普及，网上诈骗的个案也因此大幅上升。
同时，在金融行业数字化转型的大趋势下，新冠疫情进一步加速了“无接触”金融服务的发展。朱立翘表示，虽然远程开户和网上金融交易给客户带来了方便，但也容易被不法分子利用成为傀儡户口，增加了金融犯罪的风险。
“无接触金融”服务的特点是“非面对面”，其监管重点在于身份核实。公认反洗钱师协会大中华区反洗钱合规策略总监李娜指出，有效的客户身份识别是预防风险的关键。建立合适的数字身份识别系统将有助于高效解决新业务形态下的客户身份识别问题。
朱立翘认为，银行提供远程开户和线上服务时应符合相关监管要求，包括身份验证和身份配对、身份核实技术的可靠性以及全面的银行风险评估。
据朱立翘介绍，超过90%的香港零售银行已经全面或积极准备提供远程开户服务，并根据自身情况采取适当的风险管理措
