2022年2月17日，乐业县公安局同乐派出所接到报警，称其在网上借贷款后被诈骗75000余元。
接到报警后，办案民警立即在反诈平台对涉案账号进行止付，并在后续的调查中发现，福建籍杨某名下的一张银行卡为本案涉案一级卡。杨某名下的银行卡收到诈骗资金后，根据反诈程序，其名下的多张银行卡被银行风控。
经过与杨某的沟通，杨某主动到同乐派出所说明情况。原来，杨某是在BearEx虚拟货币交易平台上挂单交易泰达币后收到了涉诈金额19902元。在说明情况后，杨某主动要求退还受害人被骗资金19902元，并希望公安机关能够协助解除银行卡的风控。
在成功退还涉案资金后，杨某还签订了《不参与电信网络诈骗犯罪承诺书》。
需要说明的是，《电子商务法》对虚拟货币的交易和投资有一定规定，但虚拟货币交易不受我国法律保护，虚拟货币交易平台大多使用境外服务器，交易操控机构真实情况不明。作为互联网时代的新生事物，普通群众对虚拟货币缺乏专业深度了解，极易被不法分子利用进行诈骗、非法集资、传销等违法犯罪。因此，警方提醒投资者提高风险防范意识，切勿轻易相信虚拟货币投资，以防被骗。
