金融行动特别工作组 (FATF) 执行的“加密货币旅行规则”对加密货币世界产生了重大影响。
该规则要求交易所和钱包服务等虚拟资产服务提供商 (VASP) 披露超过 1000 美元的加密货币交易的个人信息。
其目的是通过确保客户数据遵循加密货币运动来提高透明度并打击非法活动。
FATF 加密货币旅行规则本质上是传统电汇法规的扩展，是针对通过加密货币进行洗钱和非法资金流动的对策。
它要求 VASP 记录和共享广泛的客户信息，影响交易所、经纪商、钱包提供商以及潜在的去中心化平台和点对点网络。
这可能因管辖权而异。
FATF 的主要要求包括监控交易、对交易对手进行尽职调查、识别发起人、保存记录、制裁筛查和报告可疑活动。
遵守这些规则对 VASP 构成了重大挑战，涉及复杂的 KYC 程序和安全的数据共享系统。
在国际上，超过 35 个司法管辖区已经实施了该规则，但时间表和要求各不相同。
挑战包括不同的司法管辖区要求、对可互操作数据系统的需求、隐私问题、数据安全风险以及遵守当地隐私法。
对于日常加密货币用户来说，这条规则可能意味着更高的 KYC 要求、交易限制、延迟和减少匿名性。
虽然旨在遏制非法交易，但它可能会给小交易者和投资者带来不便，影响他们的隐私和易用性。
总之，FATF 的加密货币旅行规则旨在揭开加密货币交易的神秘面纱并对其进行监管。
在针对非法活动的同时，它对 VASP 施加了新的责任，并影响了普通加密用户的隐私和操作便利性，引发了对其更广泛影响的争论。
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