[扎因汗]加密卫生：P2P 和 OTC 的不为人知的实践

虽然加密货币一直因可能推动非法交易而受到审查，但最近，人们的关注度有所增强，尤其是在被指控被犯罪和恐怖组织利用的主要交易所上。

最近与美国司法部就刑事变更达成的历史性和解，对所有平台来说都是一个警告信号。

为了留在监管机构的名录中，加密货币交易所比以往任何时候都更加积极地监控与非法活动相关的资金。

这就是为什么加密卫生变得比以往任何时候都更加重要。

特别是在点对点（P2P）和场外交易（OTC）交易中，这一因素的重要性怎么强调都不为过。

加密货币交易平台因涉嫌非法活动或受到制裁而冻结客户账户的情况经常发生，但未得到充分报道。

虽然此类措施对于维护交易平台的完整性和合法性至关重要，但它们常常让用户措手不及，凸显了普遍意识和理解上的差距。

由于媒体几乎总是关注加密货币的耸人听闻的方面，这些担忧往往受到较少的关注，而用户最终遭受的损失最大。

然而，通过在 P2P 和 OTC 交易中保持加密卫生的基本实践，可以轻松避免此类结果。

近期案例考虑：AMLBot 的富有洞察力的干预

中心化交易所和托管钱包负有确保严格遵守监管的关键责任。

因此，当他们怀疑交易链中哪怕是最微小的不当行为时，他们采取过度行动的情况并不少见。

我们的 AMLBot 团队最近处理的一个案例就是一个典型的例子。

在本例中，一位从事法币到稳定币交易的客户将 20 万美元兑换成 USDT，当交易所将其交易标记为可疑时，他遇到了意想不到的障碍。

该平台因涉嫌与制裁有关而迅速采取行动冻结了他的资产。

为了证明自己的清白和资金的合法性，该客户向 AMLBot 寻求帮助。

AMLBot 的调查过程涉及对客户的钱包及其交易历史进行细致的风险评估。

我们发现，虽然在收到兑换的 USDT 后存在轻微的受制裁资产风险，但客户本人与任何制裁没有直接关系，也没有参与洗钱非法资金。

这种微妙的区别至关重要，因为客户的不幸情况是由于无意中收到受到制裁的加密资产而造成的，而不是任何直接违规或恶意意图。