获得RIA牌照需要通过严格的资格审查，并承担相应的委托责任。申请资料包括办理委托书、美国公司注册文件、系统报备（如WebCRD/IARD系统）、填写牌照申请报告和SEC的问卷调查报告代理理申请?的声明，以及其他合规报告等资料。
SEC金融监管牌照的含金量非常高，获得该牌照意味着投资机构具备了专业从事投资咨询业务的资格，可以收取客户管理费，并对客户承担委托责任。这为投资机构提供了更加可靠和安全的投资环境。
