经调查，马来西亚恩必爱国际集团（以下简称：恩必爱集团）旗下的MFC社交理财平台以投资理财为名，要求参加者购买该平台发行的虚拟货币MFC币，以获得加入资格和高额收益。该平台通过组织聚会、旅游考察等方式吸引参与者发展下线，并以此骗取财物。
参与者需要缴纳不同金额的费用，购买该平台发行的广告点、易物币等，以获取加入资格和投资回报。该平台还设有直推奖、对碰奖、管理奖等三种奖项，奖励与发展人员数量和会员级别相关。
该平台所谓的易物币静态收益，是通过不断发展下线购买该币并人为抬高价格，从而促使易物币拆分，使早期加入者获取收益。
2016年，王某某通过嫌疑人管某某（在逃）加入MFC社交理财平台，宣称只需投资费用，并发展下线会员可获得公司的多种奖项和提成。到案发时，王某某发展了超过30人的下线，涉案金额达150余万元。
龙岗区人民检察院认为，王某某组织、领导传销活动，以投资理财为幌子，引诱参与者发展他人参加，从下线缴纳的资金获取返利，谋取非法利益。据此，王某某应被追究组织、领导传销活动罪的刑事责任。
鹰鉴提醒广大群众，传销是非法经营行为，以“拉人头”、“入门费”、“多层次”、“团队计酬”为主要特征。参与传销的绝大多数人最终都会损失惨重，甚至导致财产损失。虚拟货币相关的金融创新项目实际上只是庞氏骗局，其资金运转难以长期维系。大家要保持警惕，看清金融创新背后的陷阱，切勿盲目相信虚假承诺，以免损失财产。
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