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澳大利亚证券和投资委员会(Australian Securities & Investments Commission)简称ASIC,成立于1998年7月1日,其监管职责和范围由澳大利亚《证券投资委员会法案》规定。ASIC是一个独立政府机构,负责监管公司、投资行为、金融产品和服务。它是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者之一。从2001年开始,在《证券投资委员会法案》的规定下,ASIC开始监管零售外汇交易市场,并与其他金融行业一起监管,成为澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

ASIC的监管对象包括广泛的养老金、保险、存款和贷款业机构,本土银行金融机构以及在澳大利亚开展业务的国际银行分支机构,所有从事金融产品信息咨询和服务的从业机构,以及所有金融行业从业者。所有金融从业者都需要持证上岗,并按规定从事金融业务。

遵守ASIC的监管要求包括申请获得AFSLicense,并获得指定的经营权限,为客户办理专业责任强制保险(PIInsurance),对公司股东、管理层和持证代表进行备案,建立客户投诉解决方案并加入FOS纠纷解决机构,按要求在指定银行开立客户资金专属账户以与公司自有资金分离管理,定期提交经营财务报告并进行会计审计,并定期提交客户交易报告备案。

ASIC的优势包括完善的政府职能,独立管理金融市场;全方位的监管体系,监督与管理并重;协助和保护零售商和客户在金融运作中的权益;设立FOS纠纷解决机构保护投资者权益;对违法行为有严格的处罚措施;更加公开公正地发布信息以确保公众利益;通过新技术和流程提高服务水平。

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