根据金融骗局预警的报道,崔宁宁等人在2019年1月创立了“博鑫洗码理财”项目。他们以团队为单位,通过组建微信群、转发视频和录音讲课等方式,以洗码在澳门赌场盈利为名,以团队发展和高额回报的诱惑,欺骗大量人投入资金。参与者投资成为会员后,每天都能获得3%的红包返利,33天就能收回本金,66天翻倍出局。投资金额从666元到2588元不等。
据媒体报道,“博鑫洗码理财”在短短7个月的时间里,已经发展了40万人参与其中。今年6月份,“博鑫洗码理财”要求所有群名字和会员群昵称中都不能包含“博鑫”一词,否则会被踢出群。之后,很多“博鑫洗码理财”的团队纷纷撤离。为了安抚会员,崔宁宁除了将收益从3%提高到7%,还表示正在筹建赌场,并承诺会让7月份以后的会员参与赌场入股,等赌场建成并开始运营后,会员就能赚到钱。7月24日,崔宁宁强制要求会员签署一份“免责协议”,要求会员自己承担风险,所有后果由自己承担。如果不签署,就无法获得收益。这份协议发出后,几个团队的团队长聚集到平度市找崔宁宁解释。期间,网上传出各地多个团队长私吞会员投资款、跑路以及停止向下线支付款项等负面消息。8月20日,崔宁宁要求各团队上交会员的投资款,并禁止团队长与会员见面,并停止给团队长发放服务费。他还威胁,如果不服从命令,他将没收会员和团队的投资款。8月22日,内部群中传出崔宁宁被警方带走的消息。此后,为了逃避法律的追击,相关团队长和群主纷纷要求会员退群,要求会员连续三次恢复手机出厂设置,同时解散内部群。8月25日,有传言称警方在抓捕崔宁宁时,他逃脱了。然而,今天(3日)有消息称8月29日,警方在山东省青岛市崂山区玉水山庄202房间抓获了崔宁宁,但目前还没有得到证实。
不管崔宁宁是否被警方抓获,投资者应尽快报案以挽回损失,因为平度警方已经以非法吸收公众存款罪立案侦查。根据2014年3月25日最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合发布的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,吸收的资金属于违法所得。支付给参与集资人的利息、分红等回报应依法追缴。没有归还本金的情况下,支付的回报可用于抵扣本金。涉案财物一般应在诉讼结束后返还给参与集资人。如果涉案财物不足以全额返还,将按照集资人的集资额比例进行返还。2019年1月30日,以上三个部门再次发表《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见的通知》,其中第九条明确规定:涉案财物一般应在诉讼结束后返还给参与集资人。如果涉案财物不足以全额返还,将按照集资人的集资额比例进行返还。退还集资人的损失通常优先于其他民事债务、罚金和没收财产的执行。
金融骗局预警提醒投资者,现在应该立即报案。如果不报案,等到诉讼结束后,警方将无法核实投资者的信息,只能退款给已核实的投资者,未核实的投资者将失去权益。请记住,“博鑫洗码理财”头目会以各种理由拖延时间,以便销毁证据和转移资金。根据目前的法律规定,参与投资但没有报案的人将在诉讼结束后无法核实身份,因此无法获得退款。所以,请尽快报案以保护自己的权益。[此文来源于金融骗局预警,版权归原作者,如有侵权,请联系删除]