可以说,传统投资者更习惯于股票和房地产等投资领域,关心收入、月活跃用户和现金流等方面,区块链网络及其共识机制对传统投资者来说像是没有意义,但是DeFi成为他们进入区块链的更好切入点。
在过去的一年里,DeFi(中心化金融)项目在全球各地层出不穷,吸引了数十亿美元进入这个利基行业,DeFi或成为机构们都想参与的事。
富达数字资产(Fidelity Digital Assets)最近报告称,80%的受调查机构对数字资产感兴趣,其中36%的机构声称已经对该资产类别进行了投资。此外,根据Evtas,一家隐机保险公司,美国和英国的90%名机构投资者很快就计划增加他们的密码持有量。
1inch Network首席业务发展官尼克·奥夫钦尼克(Nick Ovchinnik)对Cointelegraph表示,“机构资金的流入将对市场产生长期的积极影响,信誉良好的实体的存在将促进市场中散户投资者的稳定,同时促进人们对期待已久的新资产类别的采用。”
就在最近,Aave-DeFi协议宣布上线了一个专门面向机构投资者的新DeFi平台。DeFi市场当前可能才数百亿美元,与传统金融体系每天花费的数万亿美元相比,或不值得一提。但是越来越清晰的是,随着可供投资者使用的技术与行业潜力同步增长,所有人的目光都将集中在DeFi以及相关机构上。
那么DeFi对于机构或者投资者有何益处?当前的势能如何?为了更宏远的目标,机构或者投资者对DeFi有哪些疑虑值得关注?
DeFi制度的机构影响力
在过去的几个月里,以太坊在DeFi平台上的总价值锁定(TVL)已经接近600亿美元。这一快速增长将DeFi推上了风口浪尖,并显现了其在金融服务领域的可发挥优势:通过使用可编程智能合约,可以执行与传统集中式金融系统相同的功能,同时减少经济阻力,最大限度地降低间接成本,提高系统效率。
收益耕作带来了可观回报
DeFi通过收益耕作激励了去中心化的参与者,虽然有足够的理由保持怀疑,特别是考虑到有多少未经审计的代码在整个DeFi生态系统中运行,但参与者对该级别的风险得到了很好的补偿。随着数字资产市场价值的增长,这些相关Token的价格也在增长,从而推动利益相关者获得两位数的回报。
新资金正在涌入DeFi领域
在全球范围内,新资金正在涌入DeFi领域,机构基金、交易公司和集中金融平台为该领域的流动性做出了重大贡献。
然而,尽管DeFi和分布式账本技术(DLT)的发展可能比以往任何时候都要快,但监管方面仍远远落后于需要的水平。DeFi有很大的风险,一个平台从其他经过审查的平台复制代码,只做一些小的调整,并不能保证软件风险的安全性。在未来几年,监管机构面临着一项艰巨的任务,确保区块链带来的危险不会超过其优势。
DeFi平台与传统金融合作
DeFi.Finance是一个为大型机构提供DeFi产品的平台,其创始人丹尼尔·桑托斯(Daniel Santos)告诉Cointelegraph,“只有一小部分机构投资者有政策允许他们投资非监管产品,因此,我们将主要寻找受监管的DeFi产品,此外还与传统金融服务领域的合作伙伴合作,包括政府。我们正在开创一个全新的金融服务世界,这个世界的规模将超过今天的DeFi行业。”
包括Celsius、0XB1、ThreeArrows和Alameda在