一、网络化、跨境化明显。不法分子利用互联网和聊天工具进行交易，利用网上支付工具进行资金收支。这种活动的风险范围广泛，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器建立网站，实际上面向国内居民进行活动，并通过远程控制来进行违法活动。还有一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外区块链项目的投资额度，并提供代为投资的服务，极可能是诈骗活动。这些非法活动的资金多流向境外，监管和追踪难度很大。
二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。不法分子利用热门概念进行炒作，编造各种“高大上”的理论。一些还利用名人或知名人物的支持来宣传，通过空投“糖果”等方式来诱惑投资者。他们声称虚拟货币的价值只会上涨而不会下跌，投资周期短、收益高、风险低。实际操作中，不法分子通过幕后操纵虚拟货币的价格走势，设置提现门槛等手段非法获得暴利。此外，一些不法分子以ICO、IFO、IEO等方式发行代币，或以共享经济为名义进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。
三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以虚拟货币的“静态收益”（即炒币升值获利）和“动态收益”（即招募下线获利）吸引公众投资，并诱使投资者发展更多的人加入，扩大资金池。这种活动具有非法集资、网络传销、电信诈骗等违法行为的特点。
上述非法活动以“金融创新”实际上是一种“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转很难长期维持下去。提醒投资者要警惕虚拟货币投资的风险，理性看待区块链技术和投资理财。不要陷入以“金融创新”为名义的非法金融活动陷阱，不要轻易相信夸夸其谈的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险防范意识，守住自己的钱袋子，保护好家庭的幸福。如果发现违法犯罪线索，可以积极向当地公安部门和相关机构举报反映。
