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探究Celsius平台暂停提现的原因及其背后的Celsius是什么

最近,加密借贷平台Celsius发生了严重的金融危机,导致暂停取现,数十亿客户资产被锁住。此事件引起了加密市场的平静,有人甚至将其视为“雷曼时刻”,可能会导致加密全球发生更具破坏性的一系列困境。究竟Celsius是什么?又是什么导致了Celsius平台暂停提现呢?下面我们一起来看看。

Celsius网络是成立于2018年的全球顶级加密借款和生息盈利平台之一。Celsius曾经是全球最大的加密借贷平台之一,于2021年10月募集了4亿美元,之后又扩大至7.5亿美元。WestCap和加拿大第二大养老基金CDPQ领投,估值超过30亿美元。Celsius宣称自己是一个民主化的利息收入和借贷平台,就像是建立在区块链上的银行。Celsius曾经有过它的高光时刻,去年11月筹集了7.5亿美元的资产,并且资产管理规模曾超过300亿美元。根据官方网站,截至5月17日,Celsius已经处理了超过80亿美元的贷款,拥有200万个社区成员和110亿美元的管理资产。但是,6月13日,Celsius公布暂停全部账户的提现、Swap和转账。

那么,是什么导致了Celsius平台暂停提现呢?Celsius一直使用多种DeFi协议,包括Terra的Anchor、Lido和Curve,以保证高回报。然而,以下事项可以被视为引起Celsius金融危机的导火线:

去年6月,以太坊质押服务Stakehound公布,他们“错放”了超过38,000ETH的私钥。根据Nansen提供的链上数据显示,Celsius此时损失了至少35,000ETH,现在留下了毫无用处的StakehoundETH货币。

Luna区块链UST上的稳定币与美元脱钩,在5月份在生态体系数字货币Luna中引起了600亿美元的崩盘。随后,在混乱时期,Celsius匆忙从锚定协议中撤出了5亿美元。这种情况压制了投资者对加密市场的信心。自5月初至今,Terra内部的爆炸每周都有,5月的第一周,Celsius平台的流出量超过了流入量,超过10亿美元。

Celsius在质押stETH货币上进行了大量投资,该货币被锁定6-12个月,直到信标链合并。然而,近期的加密市场使stETH价格下跌并延迟了合并,导致货币更缺乏流动性并与以太币脱钩。

在错误地收取BadgerDAO黑客赔偿费后,Celsius也损失了2200万美元。更糟糕的是,据英国《金融时报》报道,Celsius平台上储存的资产价值在12月到5月期间下降了50%,从240亿美元狂跌至120亿美元。根据Brad Miller的说法,现在Celsius有100万个ETH的债务。一些客户开始撤出Celsius,他们必须出售他们的stETH。如果投资者撤出资产的速度超过别人冒险投入资金的速度,Celsius会发现自己无法继续支付顾客的收益,这促使他们不得不扩大收入来源并面临更多风险。在上述的所有这些前提下,Celsius难以为想获取资产的客户提供资金。

总的来说,Celsius的风控失控是根本原因。此外,Celsius平台的监管存在许多问题。在加密市场中,巨头和散户投资者不仅是个人存在,而且相互依存、相互交叉。在这种情况下,负面事件通常涉及一系列其他参与者。Celsius的飓风不仅让他们处于崩溃边缘,而且使其他加密货币公司陷入危机。因此,我们提醒所有投资者,在投资之前一定要全面了解,不要盲目跟风。

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