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SVB 危机对加密有何影响?

事实上,SVB 最近的危机对加密货币行业产生了显着影响。


为什么会这样?


硅谷银行 (SVB) 是一家面向初创企业和风险资本家的美国顶级银行,拥有支持特斯拉、SpaceX 和优步等创新公司的历史。美国的许多加密货币公司都依赖 SVB 作为他们的主要银行合作伙伴。


SVB 的挣扎可以追溯到美联储一年前决定提高利率以对抗通货膨胀。此举削弱了科技股市场,而科技股市场一直是该银行增长的主要来源。此外,SVB 和其他银行在利率接近于零的时代大量投资于长期债券,但这些债券随着利率上升而贬值。SVB 的债券投资组合价值 210 亿美元,平均收益率为 1.79%,远低于目前 3.9% 的 10 年期国债收益率。最后,随着风险资本枯竭,初创公司开始动用 SVB 持有的资金,导致债券未实现损失和客户提款激增。


随着 SVB 曝光脱钩 370 亿美元的稳定币,加密货币动摇


由于投资者对 Circle 对 SVB 的敞口做出反应,USDC 从其预期的 1 美元锚定汇率下跌至 81.5 美分。Circle 已确认 SVB 锁定了价值 33 亿美元的 USDC 储备。脱钩事件造成超过 10 亿美元的股票和存款损失。据报道,孙宇晨通过一系列交易从去中心化金融(DeFi)协议 Aave v2 中提取了 8200 万美元的 USDC,在发布时价值 7526 万美元,并从 DAI 进行了兑换。稳定币的发行人MakerDAO提交了一份紧急协议,以防止恐慌性抛售。曲线金融由于这些事件,日交易量创历史新高 56.7 亿美元。其他受影响的加密公司包括 Coinbase、BlockFi、Avalanche、Pantera、Yuga Labs、Proof、Nova Labs。


尽管长鹏“CZ”赵和特斯拉亿万富翁埃隆马斯克都提出了收购硅谷银行的想法,但 USDC 的脱钩给市场带来了冲击波,造成了重大损失并削弱了投资者信心。


SVB 危机对加密有何影响?

这是多米诺骨牌效应的开始还是结束?

在政府和财政部采取措施防止金融危机全面爆发的同时,银行间坏账的威胁越来越大,短期内中小银行面临倒闭的风险。中心化组织缺乏透明度和问责制是一颗定时炸弹,凸显了迫切需要更多地采用去中心化金融 (DeFi),正如 FTX 和 SVB 的倒闭所证明的那样。

如果美国三大银行或更多大银行面临赎回问题,USDC和USDT都将面临严重的脱钩危机,解决的时间将比目前更长。目前的加密格局是传统金融组织结构的产物,无法完全隔绝传统金融危机的传导。只有经过验证的算法稳定币才能提供抵御未来风暴所需的弹性。是的,UST 不是算法稳定币的终点。DeFi 的圣杯终将实现,标志着加密货币真正的自由。


SVB 危机对加密有何影响?
这场危机的全面影响尚未显现,因为它可能对全球其他银行和金融市场产生连锁反应。加密货币行业仍然脆弱,缺乏成熟的免疫系统,短期内面临传统金融危机严重冲击的风险。前进的道路仍然不确定。最好的还是最坏的还在后头?

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