DeFi 1.0 产生了 DeFi 的支柱:AAVE、COMP、UNI DeFi
2.0 被诈骗和收益率庞氏骗局所困扰
我对 DeFi 3.0 将涉及什么以及为什么有一些理论: 特点: • 多链 • 资本效率 • 激励重新设计 • 产品-流动性-飞轮
首先,哪些协议开创了我所谓的“DeFi 3.0”?• 多链借贷市场:Radiant、TapiocaDAO • 快速迭代的 Perp Dexes:Vela、Gains、GMX、Perennial • 被动流动性项目:Thales、Arcadeum • Solidly Forks:Satin、Velodrome 让我们深入了解
1. 多链 DeFi 3.0 典型代表:RADIANT ($RDNT) 协议在统一流动性和愿景方面挣扎: • 团队跨多个链过度扩张 • 产品使用分散 • 流动性分散。那个问题是怎么解决的?
在 Radiant 的案例中,他们即将推出的 V2 使您能够: • 存入本地抵押品(例如,Arbitrum 上的 USDC) • 以新链上的 USDC 为抵押借入 ETH • 将其出售给另一种资产 在产品层面上,Radiant成为大本营,而不是特定连锁店本身
Radiant 的 Omnichain 模型解决了什么基本问题?流动性的统一: 1. 吸引流动性的协议成为赢家 2. 协议更容易通过全链模型吸引流动性 3. 全链协议有更好的机会获胜
资本效率 Radiant 在这个领域也有创新:如果我想要 100 万美元的 ETH 敞口,我应该把我的 ETH 存入借贷协议以获得收益。或者,也许我应该用我的 ETH 借入 USDC,然后耕种 USDC 借入 + 杠杆以提高效率
激励重新设计海报子:Solidly Forks 虽然 DeFi 2.0 协议 Solidly 有一个破碎的通货膨胀代币模型,但它确实开创了新型激励设计。Solidly Forks,现在经过重新设计,已经弄清楚了如何协调不同的利益相关者群体
例如:MATIC,OP,BNB,Arb这些协议都推动了 2023 年 Solidly 分叉上的 TVL 稳步上升。
为什么?这些 Solidly 分叉已经成功地使许多不同的利益相关者保持一致: • 用户 • 生态系统 • 其他协议 • 流动性提供者 • 团队成员 • 费用收入 同时,Uniswap 分叉也在挣扎
产品流动性飞轮由 GMX 开创,DeFi 3.0 的最后一部分围绕流动性飞轮展开。DeFi 1.0 + 2.0:推出代币,然后慢慢增加代币供应以激励流动性。DeFi 3.0:想出一个完全不需要代币奖励的模型!
在上述许多协议中,我们看到用户而不是协议为流动性付费。这允许一个更可持续的模型,让代币持有者坐下来收取费用
你认为 DeFi 3.0 会是什么样子?
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