对于经验丰富的加密货币投资者和新的加密货币投资者来说，无论你是在推特上或死去经历牛市的垂死挣扎，还是在推特上跌跌撞撞，都有一些事实在交易和投资中仍然普遍存在。在悲惨、永无止境的熊市期间，哥布林镇独自一人的痛苦街道。
是的，后见之明是 20/20（或者在这种情况下是 2020 年），但每次熊市也代表了一次重头戏，以及在你面前有一块干净的画布（以及你身后的钱包被掏空）创造投资组合杰作的另一个裂缝.
1.不要投入超过你能承受的损失
您是否必须谨慎地从您的 Twitter 个人资料图片中移除那些比特币激光眼睛，或者从那个狼纹身上激光移除？即使是我们中最聪明的人，在投资这些我们很少有人真正了解的数字资产时，也可以从下注农场到购买农场。对于新投资者来说，当他们最终冒险并首先跳入钱包时，很容易迷失方向，因为他们第一次体验到加密货币牛市的令人陶醉的力量，所以在口中FOMO 。但很有可能，他们在游戏中进入得太晚了，最终会在最终的市场调整到来时低价卖出。
与任何投资或“受过教育的赌博”一样，第一条规则仍然存在：永远不要投入超过你能承受的损失。
正如 Luna 崩溃痛苦地表明的那样，在加密空间中一切皆有可能，这意味着你很可能会失去你投入的一切。风险是无数的：黑客、诈骗、地毯拉扯、网络钓鱼、法规等等。出于这个原因，不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里。尝试建立一个多元化的投资组合，涵盖加密领域的不同领域和用例，并始终保持大量现金储备。在 Twitter 上关注的一个发人深省的账户是Coinfessions，匿名投资者在其中哀叹他们最严重的投资错误及其后果：它有助于控制你的自我，并在事情进展顺利或糟糕时让冷静的头脑占上风。那么多少算太多？Luna 创始人 Do Kwon在事故发生前臭名昭著地在社交媒体上对一位评论家说：“你的尺寸不是尺寸。” 每个人都有不同的风险承受能力，根据您的生活状况，需要考虑许多因素，例如，20 多岁时过着无忧无虑的生活与 40 多岁时拥有家庭和抵押贷款。一个好的标准是分配一个年度投资金额，如果你失去它，你不必从根本上改变你的生活，让你彻夜难眠，或者让你每 30 分钟拿到你的投资组合。将其除以 12 并使用每月平均美元成本 (DCA ) 在更长的时间范围内逐步建立头寸如果你比你应该的更深怎么办？不做功课就加倍努力的冲动。不幸的是，加密货币的牛市战吼买入逢低（BTFD）也类似于沉没成本谬误。这是一种信念，即由于您已经在某件事上投入了 X 金额，因此如果出现问题，您需要用更多相同的资金来保护或改善该投资。虽然某些红色市场的日子确实提供了巨大的买入机会，但在长期的熊市中，如果你投资错误的项目，你更有可能一掷千金，因为未经证实的山寨币可能会贬值 99%。花点时间尝试评估到底发生了什么。只是市场表现不佳，宏观经济因素在起作用吗？复苏的机会有多大？您是否正在做出错误的决定，并且现在基本上是在拼命赌博以取回您的钱？很有可能你不会，而且你会更深地陷入困境。即使加密货币赌场正在成为一种东西，投资加密货币也不应该是一场纯粹的赌博。因此，如果您是新手，请从小处着手，了解加密世界及其潮起潮落。尽可能获利以降低投资成本。是的，如果你愿意，你可以 BTFD 逐渐增加你的股份，但只有在你拥有DYOR之后。
DYOR（做你自己的研究）是一个有点陈词滥调的术语，经常在加密货币空间中流传，作为一次性免责声明，即你被告知或出售的不是财务建议。
然而，即使它被黑客入侵，它在当今的加密空间中也是绝对必要的。对我来说，了解我们距离牛市顶部有多近的一个很好的指标是有多少朋友（和随机的陌生人）问我他们应该购买 Coin A 还是 Coin B。询问他们对项目的了解，在大多数情况下，你会得到一种“什么都没有！我不在乎，我只想知道买什么！” 回复。
仔细看看这些加密货币游客，他们每个周期都会高价买入，然后低价卖出，然后一怒之下退出，并称加密货币是一个巨大的骗局，只是在下一次比特币减半一年后再次出现。
如果您不想了解加密是什么以及它可以做什么和可以做什么，那么您不应该拥有它。至少在基本的基本面和技术层面上了解你想要购买的东西，为什么你对这种特定的加密货币感兴趣，以及它在未来一两年内将有什么使其成为一项合理的投资。
以下是一些快速提示：
访问他们的网站，阅读白皮书并剖析他们在CoinMarketCap 社区上的统计数据，以了解幕后实际发生了什么以及采用情况如何。他们的智能合约是否经过适当审计？
谁是团队，他们是否被人盯上了（他们的真实身份是否已知）？创始人是否有良好的业绩记录和以前的成功案例？他们对社区的反馈和批评持开放态度吗？
正如Wonderland Sifu 传奇和 Sabre 丑闻所显示的那样，一个讨厌的创始人透露可能会破坏一个项目。有多少信誉良好的早期投资者？他们抛售代币或持有代币并长期支持该项目的可能性有多大？例如，获得 Alameda Research、a16Z 和 Animoca Brands 等精英公司的早期支持通常（但不总是）是未来成功的良好指标和独特的用例。
在查看项目的社交媒体帐户时，请警惕操纵。不要看追随者的数量，而是看他们从社区获得的反馈和互动。那里有真正的参与和热情吗？
如果一个帐户有 200,000 个关注者，但每个帖子只有 5 个赞，或者您在其他个人资料的评论部分看到他们的代币无休止的先令，那么他们可能会为关注者付费或使用 AI 机器人。避免他们。
相反，卷起袖子，捂住鼻子，潜入他们的 Discord 和 Telegram 频道，与基层社区联系以获得真正的见解。请，请，当你在那里时，请避免常见的 Discord 和 Telegram 诈骗。
接下来，代币经济学。代币是如何分配的？私募轮投资者、社区和团队成员的代币分配和归属期是多少？他们可能会持有硬币或抛售硬币吗？
努力工作将为您提供进行最明智投资的最佳机会，并且随着时间的推移，每一次 DYOR 检查都将比以前更快更好，危险信号会在您面前跳出来。
如果您要投资传统股票、汽车或房产，这些都是您通常会遵循的基本步骤。那么为什么我们不都用加密货币来做呢？
嗯，加密很棘手，还有一个叫做 FOMO 的小东西。
如果您想在投资组合中获得积极的投资回报率， FUD和 FOMO 是需要理解和掌握的两个关键概念。它们是加密大脑的阴阳两面，是通过冲洗纸手和奖励钻石手来维持密码宇宙平衡的力量的光明面和黑暗面足够的。
加密世界经常让我想起扑克游戏，我曾将其描述为“基于不完整信息的讨价还价”。如果你擅长扑克，你可以利用你可以从其他玩家的行为和心理中找到的任何见解——当然，你也可以根据你看到的牌来进行数学计算。
扑克基本上分为三个级别：
初学者只会玩他们的两张底牌，而不会注意到正在发生的事情。
一个好的中级玩家会根据他们认为对手有什么牌来制定策略。
职业牌手会打出对手认为他们持有的牌。
简而言之，扑克就是烟雾缭绕和误导，不幸的是，加密牛市通常也不例外，正如我们今年看到的那样，当事情变得糟糕时，许多“永不沉没”的项目在几天内消失得无影无踪。
在加密货币中，您必须尝试消除媒体炒作和回音室社区的噪音，以正确评估项目的优点。
加密货币和扑克都要求您与其他参与者（投资者或玩家）竞争，目的是通过明智的决策来积累资产（硬币或筹码）。就像在扑克中一样，在加密货币交易和投资中取得成功意味着利用新信息、其他参与者的错误（例如由于 FUD 故事导致的市场崩盘）、市场效率低下等等。成功的关键是最大化你的好决定的程度，并尽量减少你的坏决定，以保持你的筹码增长。
到 2140 年，只有2100 万比特币将被永久创造，其中估计有400万比特币已经丢失，其余的目前分布在 8000 万比特币所有者之间。这意味着当今世界上 5600 万百万富翁中只有三分之一的人可以真正购买完整的比特币。如果你特别认真对待比特币，那就没有错误的余地。HODLers 一直在玩，长期风险如此之高，以至于它真正激励了旨在吸引或摆脱散户投资者的 FUD 和 FOMO 新闻周期。不要被愚弄。一些 FUD 事件如此反复出现且时机恰到好处——例如中国加密禁令、USDT Tether问题、Mt. Gox 提款和监管机构追踪交易所——它们似乎几乎是按脚本编写的。高峰FOMO？事后看来非常明显，您可能会幸福地忘记它。通常情况下，它会在几个月内经历很长一段时间的上涨，最终形成一个比特币或以太坊的里程碑。嗯，让我们把最后一点推迟到九月。
那么你怎么知道你是太晚了 FOMO 还是太早了 FUD 呢？
Crypto Fear and Greed 指数代表了初学者量化市场情绪并找出我们在周期方面的位置的良好晴雨表。所有市场都在循环中移动，上涨的市场最终会下跌，然后会再次上涨。因此，您还可以查看著名的市场心理图表来尝试找出您现在的位置。
加密可能有朝一日拯救世界，但在受到适当监管之前，它将继续吸引欺诈性、彻头彻尾的犯罪行为。不，我不是在谈论比特币早期的暗网时代或去年那些高昂的 ETH 汽油价格，而是不法分子试图窃取你所有资金的无数狡猾方式，尤其是在创新但易受攻击的DeFi和NFT领域。
DeFi 提供了一些有利可图的方式来赚取被动收入，方法是锁定您的加密资产以进行质押或收益耕作，至少在理论上，您可以赚取从百分之几到几倍的回报投资。
但是，如果事情没有加起来并且看起来好得令人难以置信，那么它可能是并且您可能处于危险之中。
去年，与 DeFi 相关的犯罪损失超过 100 亿美元，例如智能合约黑客攻击、地毯拉动、无常损失和闪电贷款攻击。
当最大的贪婪开始时，投资者会迅速避免进行适当的尽职调查，以便尽早获得最大收益。结果通常是智能合约违约或资产价值大幅下跌，使他们付出了沉重的代价。
在您不知道钱从哪里来支付利息的情况下赚取高额利息也是如此。例如，著名的 Anchor Protocol 为存入 UST 的用户提供19.5% 的 APR。我们现在知道它是由 Luna 团队构建的，以推动 USD Terra 的采用，最终，当 Anchor 储备基金枯竭时，它是 Luna 终结的开始。
摄氏对贷方不可持续的高利率也产生了类似的结果。
区块链的不可变和公共分类账设计是一件美事，帮助世界最终找到一种无需第三方即可达成共识的去信任方式。
将区块链对真实性和透明度的内在追求嵌入到您自己的投资方法中，多去做自己的研究看好数据再去投资，相信在区块链满是红利的市场里会得到你想要的利润。
