1.数字货币面临两方面的风险。第一是技术层面,数字货币依赖于区块链技术和系统,这将使其遭受安全冲击,例如，计算机系统的黑客攻击,在这个过程中，我们看到了许多实际问题。
2.数字货币的另一个风险是信用风险。因为数字货币交易字货币交易,这些中间商不同于现实中的组织。现实中的组织是看得见摸得着的,但是数字货币的中间商在网络上,风险更大。
3.数字货币匿名、快捷、不可撤销,此外，比特币等数字货币在世界范围内具有较高的流通性,因此，许多罪犯将数字货币作为新的洗钱渠道,实现数字货币洗钱的方法有很多种,总体而言,发现和调查新洗钱方法的概率低于以往,许多国家还没有有效地打击数字货币洗钱的手段和技术。这些因素使罪犯更喜欢这种洗钱方式。
