专家表示，虚拟币诈骗有一定的套路。一般来说，诈骗分四个步骤：首先，诈骗分子会在QQ群、微信群等平台传播投资外汇、贵金属、期货、数字货币等信息，利用各种字眼吸引投资者。他们也会以专家、炒股专家、金牌讲师等身份出现，以高额回报为诱饵。一旦投资者加入群，群里已经埋伏了很多人，他们立即开始群聊模式。其目的就是推销一个所谓的“币圈大咖”，让投资者相信他们。然后，这位大咖会教授投资经验，声称自己早就进入币圈，持有大量比特币，并与马斯克交流等等。一旦投资者对此感兴趣，大咖会开始免费授课，教授如何“投资赚大钱”。
其次，所谓的大咖会要求投资者在第三方平台上开始投资，一开始也许会让投资者赚到一些钱，并进行小额提现。当投资者越来越信任大咖后，大咖会引诱他们进行追加投资和提高杠杆，以币安为例，最高杠杆可达125倍，远超法律规定的正常范围，类似于赌博。
然后，当投资者上钩之后，交易所就会立即进行所谓的“技术操作”，无论是插针、断网线还是定向爆破，导致投资者无法进行交易和提现，很快就遭受账户异常甚至爆仓，到那时，投资者往往已经承受巨大损失。
最后，当投资者想要追究平台责任时，这些“大咖”或客服往往会立刻翻脸，甚至将投资者拉黑，让投资者无法联系到他们。在网络上，投诉也往往无门。即使一些投资者找到了平台，工作人员也会明确表示平台不存在任何责任。他们甚至会威胁投资者，称虚拟币投资本来就是违法的，起诉他们恐怕只会自讨苦吃。他
