1、通过不合规的中介交资料
不合规的中介，通常会拿你的资料进行不实包装以实现快速申请。而银行只要发现作假行为都会立即封卡。
2、刷卡地方单一
连续多日在同一台POS机上重复刷卡，甚至完成还款就一次刷掉，这类行为银行判定信用卡套现的标准之一。
注意：刷卡地方单一并不是让你使用套码、跳码的机器。
3、刷卡交易时间点不合逻辑
交易时间不是正常经营时间 ，比如在早上刷KTV，在晚上在建材市场消费等等，都是不合逻辑的。
4、整数单笔交易
有些人刷卡整5000，整10000，整20000，一次两次没问题，次数多了，你想想去外面消费购物啥时候价格是整数多的了，一般1888，1998都比较有可能，所以这样刷卡不是干坏事难道是多给小费？
5、信用卡长期处于套空状态
还款日整数进去，短时间内整数出来，其他的时间没有刷卡记录和低于2笔以内的
